Pràctica U06-3:

Les inversions(III)

El conjunt dels productes financers en que col·loquem els nostres estalvis rep el nom de
“cartera” d’inversions.

(Si pares bé l’oïda, es pot sentir el “cri-cri... cri-cri...”)

Farem, però com si tinguéssim diners suficients com per tenir-ne una d’aquestes. Ajusta’t el nus de la corbata, posa’t bé el Rolex i atén: el rendiment d’aquest últim any de la teva cartera
d’inversions, correctament diversificada, és el següent:

Per calcular la rendibilitat d’una inversió qualsevol, cal seguir les següents passes:

a) Suma els interessos i/o dividends al valor actual de la inversió (o a l’import de la venda,
si has desinvertit)

b) Divideix aquesta quantitat de diners entre la inversió inicial

c) Multiplica per 100

d) Resta 100

e) Ja ho tens! El resultat és la rendibilitat obtinguda, en percentatge! Fàcil, oi?

1. Obre un nou post al bloc. Calcula el rendiment obtingut

a) en cadascuna de les inversions, separadament

Lletres del Tresor: 3%

Accions telefònica: 6,25%

Accions Abengoa: -10%

Accions Santander: 5,75%

Fons inversió renda fixa: 2,27%

Fons inversió renda variable: 10,83%


b) en les inversions de renda variable = 21,2%

Inversió inicial: 270.000€

Dividends: 58250€

Inversió actual+import de la venda: 269.000€

c) en les inversions de renda fixa = 2,62%

Inversió inicial: 210.000€

Interessos: 5500€

Inversió actual: 210.000€

d) en el total de les inversions realitzades = 2,2%

Inversió inicial: 480.000€

Interessos + dividends: 11.550€

Inversió actual + import de la venda: 479.000€


2. Afegeix al glossari de la U06 els següents termes: diversificació, ràting, solvència.

S'han afegit els termes següents al glossari.